阿根廷各大银行将不允许要求客户出示纳税申报证明

为了促进资金漂白计划发展，鼓励公民使用银行业务，阿根廷金融信息部门(uif)，中央银行，财政部以及联邦公共收入管理局正在进行积极寻找解决办法，敦促银行不再向客户要求出示相应的纳税申报证明。目前，各大银行对纳税申报要求严格，甚至连开设银行账户也需要客户出示证明。
费德里奇表示：“申报证明属于纳税人与阿根廷联邦公共收入管理局之间的私人机密信息。”
阿根廷周刊10月13日讯 不论阿根廷政府所推出的资金漂白计划成功与否，这个计划都将在金融体系中留下一前一后两道印记。因为资金漂白的整个过程将改变阿根廷许多银行根深蒂固的习惯。据阿根廷媒体《民族报》报道，至少目前金融信息部门(uif)，央行，财政部和联邦公共收入管理局都在积极寻找新的解决办法，使各大银行除履行资金漂白计划任务外，不再向客户索要所得税申报证明和个人财产申报证明。目前阿根廷各大银行都对这两项证明要求严格，甚至开设银行账户，取卡或者办理信贷业务等其他业务时都要求客户出示相应申报证明。
金融信息部门负责人马里亚诺•费德里奇(mariano federici)向《民族报》透露，“财务诚信计划中明确表明客户无需出示纳税申报证明。我们希望把同样要求也延伸到普通的业务办理当中，独立于财务诚信计划。让各大银行感觉到，无论在何种情况下他们都不再拥有要求客户出示纳税证明的义务。我们认为申报证明属于纳税人与阿根廷联邦公共收入管理局之间的机密，此外，银行方面无法解释他们为何要求客户出示这项信息。事实上，世界上其他地方几乎没有要求出示这项证明来经营银行业务的。”
阿根廷的各大银行从很久之前开始已经习惯了要求他们的客户出示联邦公共收入管理局所出具的所得税申报证明和个人财产申报证明复印件，无论客户办理什么类型的业务。原则上，金融信息部门没有明确规则表明客户需要向银行出具上述证明，但是，负责人马里亚诺•费德里奇承认，银行确实在执行反洗钱机构第121号决议的要求。
费德里奇表示：“这项标准是反洗钱系统用来打击逃税的工具。但同样也是我们正在审查的内容，因为它的效率并不高。”费德里奇认为，当前的系统“损害了一些重大的目标，比如金融普惠和银行业务推广，给那些想要进入金融体系的客户设置了阻碍，甚至将部分客户挡在银行系统门外，而这种做法会产生更多的非正规行为”。
费德里奇称：“我们相信反洗钱系统必须使用这种手段来打击洗钱。但我们不认为只是一个普通的开户业务，银行也需要知道客户所有的收入流水和资产，我们不承认这种逻辑”。
联邦公共收入管理局对此持相同看法。局长阿尔贝托•阿巴德(alberto abad)在近期接受媒体采访时表示：“我们的系统确保纳税人纳税宣誓书内容只有我们和纳税人之间知道，但随后所有部门都知道了。”
当局的倡议已交由银行协会进行协商，并将达成一份原则协议。尽管目前还不清楚央行，联邦公共收入管理局，财政部或金融信息部门本身是否会出台相应的规定。费德里奇表示：“我们正在研究这项规定将从何处出台。而各大银行则必须习惯运用新的逻辑去工作。”
金融系统承认，查看客户的所得税申报证明和个人财产申报证明是知晓该客户“从事何种职业以及有多少收入”的最佳途径。此外，一位在银行反洗钱部门有着多年经验的顾问向《民族报》表示，账户工作人员同样要确保客户数据隐私的安全，不披露他们所收到的信息，因为这一点也是银行保密制度中的条款”。
但银行使用纳税证明不只是作为防止洗钱罪时降低风险的工具，除此之外，银行还用纳税证明来了解客户的财务状况，并在随后实施一致的业务政策。
在这方面，银行机构开始发展更侧重于风险的防洗钱系统，这个系统更具个性化，取决于相应的地理位置，需要操作的业务类型以及分配渠道等。


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